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如何保护自己,远离洗钱?

1选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。地下钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,而且无法保障客户身份资料和个人资金的安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

2合规办理业务

(1)办理业务时,请您带好身份证件,如实填写您的身份信息,配合金融机构核查身份证件的真实性或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息并回答金融机构工作人员合理的提问;

(2)存入或取出5万元以上人民币或等值1万美元以上外币时,请您出示身份证件;

(3) 您为他人办理业务时,请出示您和他她本人的身份证件;

(4)身份证件到期更换的,请本人及时带领新换证件到金融机构进行更新。

3不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:他人借用您的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;您的诚信状况受到合理怀疑;因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

4不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

5不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。账户将忠实记录每个人的金融交易活动,因此请您切记,请不要用自己的账户替他人提现。