1、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？

答：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理制度犯罪、金融诈骗犯罪。

2、洗钱活动主要有哪些途径或方式？

答：①通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；②设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；③利用现金交易和发达的经济坏境，掩盖洗钱行为；④利用别人的账户提现，切断洗钱线索。⑤通过购买财产进行洗钱；⑥利用信息及互联网技术，通过网络银行业务和电子商务活动中提供的支付手段，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质。

3、谁是我国反洗钱工作的监管者？

答：中国人民银行。

4、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密？

答：《反洗钱法》保证在反洗钱过程中个人隐私和商业秘密不受侵犯。

5、是否可租借自己的身份证件为别人开办银行账户？

答：不可以，出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：①他人借用您的名义从事非法活动；②可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；③可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；④您的诚信状况受到合理怀疑；⑤因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

6、代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？

答:客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

7、不通过金融机构的洗钱能否受到反洗钱监测？

答：会，非金融机构（如拍卖行、典当行、贵金属和珠宝交易商等）逐渐被纳入反洗钱监测范围。

8、可否用自己的账户替他人提现？

答：不可，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

9、大额现金存取时，需出示身份证件，人民币、外币分别达到什么标准为大额现金？

答：凡是存入或取出5万元以上人民币或等值1万美元以上外币时，金融机构需核对有效身份证件或身份证明文件。

10、《个人存款账户实名制规定》规定个人在金融机构开立存款账户必须使用实名，提供真实身份信息，请列出三种有效身份证件？

答：居民身份证或临时居民身份证、户口簿、港澳居民往来内地通行证、军人身份证件、武装警察身份证件。

11、客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期，金融机构还能够继续为客户办理业务？

答：不能，客户应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

12、在与客户的业务关系存续期间，金融机构是否还会持续履行客户身份识别义务？

答：会，金融机构还要持续关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。

13、帮助他人处理犯罪所得会触犯刑法吗？

答：是的。根据《刑法》规定，如果明知他人的钱财是犯罪所得，还帮其转移、转换、提供账户或处理这些钱财，应被判“洗钱罪”或“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”。

14、个人如果发现了洗钱线索应如何处理？

答：可将有关信息通过电话、信箱、网址等方式反馈至各金融机构、中国人民银行。

15、金融机构履行反洗钱义务会不会影响公司、个人的正常经营？

答：不会。金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营。